基金年收益率怎么算

100次浏览发布时间：2025-01-04 17:17:40

基金年收益率的计算方法主要有以下几种：

简单收益率

计算公式：简单收益率 = （期末净值 - 期初净值） / 期初净值 × 100%。

年化收益率

计算公式：年化收益率 = [（1 + 简单收益率）^（365/投资天数） - 1] × 100%。

注意：这里的投资天数需要根据实际投资的天数来计算。

时间加权收益率（TWR）

计算公式：TWR = （1 + R1） × （1 + R2） × ... × （1 + Rn） - 1，其中R1, R2, ..., Rn分别表示各个时期的收益率。

资金加权收益率（MWR）

计算公式：MWR = [（1 + R1） × P1 + （1 + R2） × P2 + ... + （1 + Rn） × Pn] / （P1 + P2 + ... + Pn） - 1，其中R1, R2, ..., Rn分别表示各个时期的收益率，P1, P2, ..., Pn分别表示各个时期的投资金额。

累计收益率

计算公式：累计收益率 = （期末净值 / 期初净值）^（1/投资期限） - 1。

内部报酬率（IRR）

IRR是一种利用折现概念计算而得的收益率，适用于计算分红险、债券等有一连串收入支出的投资产品的收益率。

示例

假设某基金在一年内的期初净值为1.0元，期末净值为1.2元，投资天数为365天。

简单收益率

（1.2 - 1.0） / 1.0 × 100% = 20%

年化收益率

[（1 + 0.2）^（365/365） - 1] × 100% = 20%

累计收益率

（1.2 / 1.0）^（1/1） - 1 = 20%

根据以上公式和示例，投资者可以根据实际情况选择合适的计算方法和公式，以更准确地了解基金的收益情况。

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发布日期：2025-01-04 17:17:40
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基金年收益率怎么算

简单收益率

年化收益率

时间加权收益率 （TWR）

资金加权收益率 （MWR）

累计收益率

内部报酬率 （IRR）

简单收益率

年化收益率

累计收益率

时间加权收益率（TWR）

资金加权收益率（MWR）

内部报酬率（IRR）