什么算洗钱

100次浏览发布时间：2025-01-11 00:42:04

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。以下是一些常见的洗钱行为：

伪造商业票据；

通过证券业和保险业洗钱；

用票据开立账户进行洗钱；

利用银行存款的国际转移进行洗钱；

信贷回收；

利用期货、期权洗钱。

成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；

向现金密集行业投资；

利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，以改变犯罪收入的现金形态。

利用一些国家和地区对银行账户的保密规定，进行跨境资金转移。

通过典当、租赁、买卖、投资等方式协助转移、转换犯罪所得及其收益；

通过商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益；

通过虚构交易、虚设债权债务、虚构担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为合法的财物。

总结起来，洗钱行为主要涉及提供资金账户、协助财产转换、资金转移、跨境转移资产以及其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的方法。这些行为旨在将非法收入合法化，从而逃避法律的制裁。